Политика по противодействию отмыванию доходов (AML)

1. Общие положения

1.1. Сервис «Walley» (далее — «Сервис») строго придерживается международных принципов противодействия отмыванию доходов (Anti-Money Laundering, AML) и финансированию терроризма.

1.2. Настоящая Политика направлена на предотвращение использования Сервиса и услуг его Партнёров для отмывания доходов, финансирования терроризма, обхода санкций и иной противоправной деятельности с использованием виртуальных активов и денежных средств.

1.3. Политика разработана с учётом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), включая «правило перемещения» (Travel Rule), а также применимого законодательства о виртуальных активах и иных применимых норм.

1.4. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения Сервиса «Walley» и обязательна для всех Пользователей.

2. Риск-ориентированный подход

2.1. Сервис и его Партнёры применяют риск-ориентированный подход: объём применяемых мер зависит от уровня риска, сумм и характера операций Пользователя.

2.2. Операции Пользователей подлежат оценке на предмет соответствия профилю Пользователя и признакам подозрительной активности. В отношении операций с виртуальными активами проводится AML-скрининг с использованием систем блокчейн-аналитики, по результатам которого операции присваивается оценка риска.

2.3. К признакам повышенного риска относятся, в частности: аномально крупные или раздробленные операции; операции, не соответствующие обычному поведению Пользователя; поступление виртуальных активов с адресов, связанных с противоправной деятельностью; попытки сокрытия происхождения средств.

2.4. Пороговое значение уровня риска, при котором применяются ограничительные меры, устанавливается комплаенс-функцией Партнёров и может изменяться.

3. Меры при выявлении рисков

3.1. Проверка адреса и связанной с ним транзакции на предмет AML-рисков проводится до начала операции — в момент, когда Пользователь указывает адрес в Сервисе. При выявлении недопустимого уровня риска операция не инициируется: Сервис отказывает в её проведении с указанием, что адрес не прошёл AML-проверку.

3.2. Сервис не хранит и не распоряжается денежными средствами и виртуальными активами Пользователя.

3.3. При обоснованных подозрениях в нарушении настоящей Политики Сервис вправе отказать в проведении операции и приостановить доступ Пользователя к Сервису; проверка операций и связанные с ними решения принимаются Партнёрами в рамках их ролей.

3.4. Если в результате уже совершённого Пользователем действия виртуальные активы поступили до завершения проверки, любые действия с такими активами (удержание, возврат при наличии оснований либо иное) осуществляются соответствующим Партнёром в соответствии с его правилами. Операции с виртуальными активами могут быть необратимыми.

4. Ограничения и запреты

4.1. Запрещается использование Сервиса и услуг Партнёров для операций, связанных с отмыванием доходов, финансированием терроризма, оборотом запрещённых товаров и услуг, мошенничеством и иной противоправной деятельностью.

4.2. Платежи и переводы в пользу третьих лиц запрещены: отправитель и получатель по операции должны быть одним и тем же лицом. При нарушении данного правила в обслуживании может быть отказано, а средства возвращены с удержанием комиссии в порядке, установленном Партнёром.

4.3. Сервис не предоставляет услуги лицам, находящимся под санкциями, и лицам из юрисдикций, в отношении которых установлены ограничения. Пользователь подтверждает, что не является таким лицом.

5. Обработка и хранение данных

5.1. Сведения и документы, собранные в рамках применения настоящей Политики, используются исключительно в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма и исполнения требований законодательства и не передаются третьим лицам, за исключением Партнёров (в объёме, необходимом для оказания услуг) и уполномоченных органов при наличии законных оснований.

5.2. Обработка и хранение персональных данных осуществляются в соответствии с Политикой обработки персональных данных Сервиса «Walley». Сведения, полученные в рамках настоящей Политики, хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством о ПОД/ФТ.

6. Обязанности Пользователя

6.1. Пользователь обязан предоставлять только достоверную информацию, своевременно её обновлять и не использовать Сервис в противоправных целях.

6.2. Пользователь гарантирует, что является законным владельцем используемых денежных средств и виртуальных активов и что их происхождение является законным.

6.3. Пользователь обязан оказывать содействие при проведении процедур, предусмотренных настоящей Политикой, в том числе представлять запрашиваемые пояснения и документы в установленные сроки. При непредставлении таких сведений Сервис и Партнёры не несут ответственности за задержку или невозможность проведения операции.

7. Заключительные положения

7.1. Сервис вправе в одностороннем порядке изменять настоящую Политику, размещая новую редакцию на сайте. Продолжение использования Сервиса означает согласие Пользователя с изменениями.

7.2. Актуальная редакция Политики размещается на сайте Сервиса.